מתכנן פיננסי financial planner

אני למעשה "רופא המשפחה הפיננסי"  של כל לקוחותיי, היועץ שא.נשים, משפחות ועסקים יפנו אליו על מנת להתייעץ בכל צומת פיננסי משמעותי בחיים.

- עוזר ללקוחותיי להבין את מבנה ההכנסות, ההוצאות והנכסים, ועוזר להם לבנות תזרים הכנסות, שיבטיח את רמת החיים בטווח הקצר, הבינוני והארוך.

- מסייע ללקוחותיי בהגדרה מהם "מטרות החיים שברצונם להשיג באמצעות כספם",
ולאילו יעדים אישיים וכלכליים הם מעוניינים להגיע.

- בונה עם לקוחותיי תכנית פיננסית שתעזור להם להשיג את המטרות והיעדים. 

- מסייע ליישם את התכנית בהתאם להמלצות, ומלווה את הלקוח לאורך מעגלי החיים השונים תוך כדי הגדלת ההון. 

- מונע מלקוחותיי טעויות כלכליות (לפעמים גם במאות אלפי ש"ח). 

- בונה ללקוחותיי הגנות מפני קטסטרופות פיננסיות שונות.

- עוסק, בין היתר, בתכנון נכון של הפרישה, העברה בין-דורית, רכישת נכסים, הסבת מקצוע, גיוסי אשראי, תכנית עסקית, תזרים מזומנים וכו'.

אני ה-יועץ שנמצא עם לקוחותיי ברגעים החשובים שבחיים.

סהר עיני, מתכנן פיננסי, BA, MA
עוזר ליחידים, משפחות ועסקים בכל תחומי הפיננסים